AI时代，财务人该如何转变思维，解锁职场新机遇

AI时代，尤其是财务方面机器人流程自动化(RPA)系统的广泛应用，财务人员应当重新为自己定位。

我们不妨参考美国趋势专家丹尼尔·平克所著的《全新思维》一书，书中讲到了决胜未来的六大能力，其中有三项是与财务同人息息相关的——交响力（可理解为“整合力”）、设计感和意义感。

整合力

以“交响力”(整合力)而言，在信息化时代，这种能力的重要性不必多说，财务人员也应当有成为“信息工作者”的自觉。

美国麻省理工学院媒体实验室宏观联系研究团队的主管塞萨尔·伊达尔戈曾经在《增长的本质》一书中提到了信息工作者的三个类型，我据此提炼了一个“3I模型”，可以为财务人员的自我发展提供思路。

财务人员的自我发展 3I 模型

这三个I分别是探究者（Inquirer），传播者（Interpreter）和整合者（Integrator）。

Inquirer，比如以物为研究对象的科学家和工程师。Interpreter，比如教师、媒体人和咨询师这类解读传播者。很显然，财务人更多应该定位在第三个I上， Integrator整合者。

如果说企业家的使命是将人、机、物、钱等资源要素的效率整合到最佳，那么一个财务人的使命就是以数据信息这条线，拉通组织中的资源整合，比如用数据跟踪识别瓶颈工位，用自制与外购的分析找到最佳业务组合，等等。

设计感

再来讲讲“设计感”。面对机器自动记账带来的行业冲击，财务人员应当如何应对未来全新的技能挑战?

相信这是大家都很关心的问题，而解决问题的关键便是“设计感”——用顶层设计的思维为自己量身定制一套价值地图，转变财务思维，提升学习和工作效率。

这是我设计的一棵树，左边是事，右边是人。事上的锻炼包括项目管理、知识清单、时间管理……人上的锻炼包括激励、沟通、影响力……

我们每年要做顶层设计，比如在事方面，以前不会做周计划，今年重点做每周计划;比如在人方面，学会做激励。

当你做了一个设计之后，你就在自己的潜意识里“种草”了，比如单位来了个新经理，特别会激励人，你可能就会下意识地去观察他：“他的这个方法好用，他的那个行为有效果……”就会去刻意学习。

但如果你没有做这个顶层设计的话，没有在潜意识里“种草”的话，可能就没感觉，会忽略很多事情。

做顶层设计很重要，很多事情就是这样一点点做出来的，每年积累一点，自己的树就会越来越茂盛，人生也会越来越丰满。

意义感

最后是“意义感”，落脚点是 “价值管理”。

我想分享一次给别人做教练的经历：一位复旦大学金融系毕业的银行职员来我办公室，为我办理一张信用卡。

整个过程大约要花1个小时，比如填表、拍照、上传信息……办完后正好是午饭时间，于是我留她一起吃饭，她就开始向我倾诉银行的“卷”和自己的“苦闷”，于是我临时客串了一把“教练”。

她每次做开卡服务大约要花1个小时。我建议她把这些工作拆成两部分：前面50分钟是“生存时间”，做必须要做的流程性工作;后面10分钟是“赚钱时间”，比如建立客户资料卡。

她可以去访谈客户，访谈之前当然要提前做点功课(准备，Preparation)，在网络搜索一下作者信息，了解作者的近况，然后就他的近况向他提问(问问题，Inquiry)。

比如我出过书，她就可以问问我为什么会想到要写书，有什么写作心得……建立完客户资料卡后，尽量创造连接(连接，Connecting)。

比如把大家聚在一起，搞一些活动，这些私人银行用户可能都有一定的成功经历，将这些人组合起来，也许能做一些有意思的事儿。这些都会成为她的资源。这些事情就是在“赚钱时间”需要做的“创造价值”的事情。

具体到财务人员，价值创造工作可以是体系改良，用一些工具来提升效率;可以是流程优化，做一些防呆设计;可以是经验总结，做一些控制清单，这些都是创造价值的事。

未来有太多的不确定性，但有一项是确定的，只要每一步都踩在价值创造的贡献点上，你便可以永远地与时俱进(StayRelevant)。