【5月新课来袭】不良资产尽调、估值定价与清收处置实务

课程背景

规模日趋庞大的不良资产被认为是下行周期和“资产荒”背景下的一大投资机遇。

如何参与到不良资产的特殊机会投资中，抓住机遇在这轮经济周期下获得超额收益？这是所有优秀的掘金人都很关心的问题。

高顿金融学院特邀不良资产业内著名专家五月云集上海，为您分享《不良资产尽调、估值定价与清收处置实务》。要知道，新一轮不良资产投资的机会正在到来。

倘若中高层从业人士仍未能认清行业现状及趋势、了解行业特点和整体产业链、深入学习并掌握多种主要投资经营模式、处置要点和处置流程、懂得避免不良资产投资风险等，势必会被后面涌入的竞争者淘汰出局，届时后悔恐为时晚矣。

课程收益

帮助了解如何搭建多样化处置通道和不良资产综服生态产业体系；

从专业理论、实务操作、综合运用三个层次精心设计，形成不良资产培训体系；

了解不良资产行业现状、特点及成因分析，掌握尽调、估值与定价的方法与要点，学习互联网不良资产处置的业务模式与市场化债转股运作流程。

课程对象

1、银行类和非银行类金融机构从业人员，不良资产处置专业人员及相关投资人；

2、央企、地方国企等建设、市政、水务、交通、环保、农业、产业园区等单位相关负责人；

3、城投、交投、产投、水投、国有资产运营公司、国有资本经营中心、借贷公司、基金公司、担保公司、律所等机构负责资产管理、保全、法务及风控的相关人员；

特邀专家

刘老师—某资产管理公司董事长，十余年上海法院办案法官和政府党政机关干部工作背景，曾获中国不良资产联盟首届“十大行业人物”；

邢老师--知名律所合伙人、不良资产动态估值三端论创立者，曾创项目年化收益率255%的记录，不良资产累计投资标的金额105亿元；

课程安排

课程时间：2019年5月30-31日（共2天）

课程费用：7800元/人     

三人团报：6800元/人（含课程费用，教材资料费及午餐茶歇，不含住宿差旅）

课程内容

DAY1 -《不良资产行业分析、尽调与估值实务》

一、不良资产发展趋势及政策解析

1、不良资产行业现状、特点及成因分析

2、不良资产行业的发展趋势

(1)行业发展历程及监管介绍

(2)行业的参与主体及产业链

(3)不良资产的投资特征及风控逻辑

3、近期监管政策解读

(1)主要法规梳理

(2)最近监管形势、规则及影响

(3)不良资产监管套利典型案例分享

二. 互联网+不良资产

1、“互联网+不良资产”及模式介绍

2、“互联网+不良资产”处置操作程序

3、互联网平台处置不良资产实践

(1)资产撮合类

(2)数据服务类

(3)撮合催收类

(4)众筹投资类

(5)房产处置类

4、“互联网+不良资产”的未来

5、如何借力处置平台？

三、不良资产尽职调查

1、尽调中需把握的原则及要点

2、尽调中确权、担保等问题的探讨

3、尽调的法律、风险、处置等类信息的运用

4、现场及非现场调查要点的探究

5、抵押物、质押物核查等问题的讨论

6、不良资产尽调中的难点梳理

四、不良资产估值定价

1、估值的分类、缺陷、影响因素

2、价值的分类、评估、分析

3、影响不良资产估值的关键资产

4、买方估值的思路、方法和估值

5、决定不良资产价值的核心

6、估值后的定价、报价

五、不良资产收购操作程序、操作要点和难点——典型案例分析

六、答疑与现场交流环节

DAY2 -【上篇】风险转移式不良资产处置模式实务要点

一、债权（包）转售模式实务要点

1. 关于相关政策解读

(1)金融资产管理公司批量受让金融机构不良债权相关规定

(2)金融资产管理公司批量受让类金融机构不良债权相关规定

(3)非持牌机构批量受让金融机构不良债权的相关规定

2.关于债权转让过程中的几个实务问题

(1)关于债权转让通知

(2)关于转让后的债权利息如何计算

(3)关于转让后的债权抵押权是否需要变更登记

(4)案例详解

3.关于如何高效找到债权（包）受让方几点建议

(1)对拟转让项目进行充分、详细尽调

(2)深入了解投资方的投资偏好、风控标准与投决流程

(3)为债权受让方设计退出通道

二、处置清收模式实务要点

1. 社会清收

(1)关于催收是否需要资质问题

(2)关于数据修复+找人、找财产问题

2. 司法清收

(1)关于诉讼时效

(2)关于申请执行主体的变更

(3)关于执行和解与以物抵债

(4)案例详解

DAY2 -【下篇】价值提升式特殊机会资产投资模式实务简析

一、市场化债转股模式实务要点

1.债转股相关政策解读

(1)《关于市场化银行债权转股权的指导意见》

(2)《商业银行新设债转股实施机构管理办法（试行）》（征求意见稿）

(3)央行：通过定向降准支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资

(4)银保监会《金融资产投资公司管理办法》（试行）

2.债权股实务要点简析

(1)政策性债转股与市场化债转股的比较

(2)债转股的实施机构选择

(3)债转股的对象企业选择

(4)案例详解

二、不良债权与困境地产项目投资的特殊机会

1.不良债权与困境地产项目现状

2.投资特殊机会项目的意义

3.困境的形成及面临的主要问题

4.项目常规风险识别

三、地产私募基金参与困境资产盘活的主要路径及实务案例简析

1.地产私募基金盘活困境资产的主要路径

(1)债务重组+盘活资产

(2)受让债权+资产推拍

(3)通过破产重整程序盘活困境资产

2.经典案例解析

(1)烂尾楼重大债务重组项目案例解析

(2)上海某五星级酒店债务重组、资产并购案例解析

四、答疑与现场交流

期待您的参与，如需课程详情介绍，请与我联系！

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